Courtier en assurance ou en crédit
Courtier : élargissez votre activité au conseil patrimonial global
Vous savez placer un contrat ou monter un financement, et vos clients vous font confiance. Le conseil patrimonial global ouvre d’autres sujets avec eux : placements, retraite, transmission. Zolias Associés vous aide à franchir ce cap sans mettre votre activité actuelle entre parenthèses.
- Sans abonnement mensuel
- 100 % des commissions réellement versées, surcommissions comprises
- Vous dirigez votre propre société
Mis à jour le
Votre situation aujourd’hui
Vos clients vous parlent déjà de patrimoine.
Aujourd’hui, vous percevez des commissions de courtage sur votre activité, en assurance ou en crédit, sur une partie seulement du patrimoine de vos clients.
- Vos clients
- Les vôtres, mais pour un besoin précis : le reste de leur patrimoine est souvent suivi ailleurs.
- Votre fonds
- Un portefeuille de contrats, sans le conseil patrimonial global qui lui donnerait plus de valeur.
- Votre liberté
- Celle d’un courtier ; conseiller sur des instruments financiers suppose en plus le statut de CIF.
Un emprunteur qui achète sa résidence principale, un dirigeant qui assure son entreprise, un couple qui pense à sa retraite : vos rendez-vous débordent régulièrement de votre périmètre. Faute de statut ou de solutions adaptées, ces sujets partent chez quelqu’un d’autre.
Élargir son activité ne signifie pas tout réapprendre. Votre connaissance des clients et votre sens de la relation commerciale restent vos premiers atouts. Ce qui change : les statuts à obtenir, la méthode d’analyse patrimoniale et l’étendue de la gamme.
Ce qui change avec Zolias
Du produit au conseil global.
Votre spécialité reste la base. Le tableau montre ce qui s’y ajoute quand vous passez au conseil patrimonial avec le groupe.
| Courtier aujourd’hui | Associé Zolias | |
|---|---|---|
| Périmètre | Courtier aujourd’huiAssurance ou crédit, selon votre spécialité | Associé ZoliasConseil patrimonial global, en plus de votre spécialité |
| Statuts | Courtier aujourd’huiCourtier en assurance ou en crédit | Associé ZoliasStatuts complémentaires à obtenir, dont celui de CIF |
| Gamme | Courtier aujourd’huiCentrée sur votre métier actuel | Associé ZoliasPlacements, retraite, immobilier, transmission |
| Dossiers complexes | Courtier aujourd’huiHors de votre périmètre | Associé ZoliasAppui de l’ingénierie patrimoniale du groupe |
| Rémunération | Courtier aujourd’huiLes commissions de votre activité | Associé ZoliasVotre société garde 80 % des commissions partagées |
| Outils | Courtier aujourd’huiCeux de votre cabinet | Associé ZoliasCRM Zolias et espace client inclus, sans coût supplémentaire |
Exemple issu du simulateur : 100 000 € de commissions versées → 80 000 € pour votre société, avant les charges de votre société. Aucun niveau de revenu n’est garanti.
Aucun niveau de revenu n’est garanti : votre rémunération dépend de votre activité et des conditions prévues au pacte d’associés.
Voir aussi le simulateur et l’accompagnement.
Votre atout
Ce que vous savez déjà faire.
Un courtier connaît le parcours de souscription, l’analyse des besoins, la rigueur documentaire et la discipline du suivi client. Ce socle se transpose directement au conseil patrimonial.
La vraie différence tient à l’horizon. En assurance ou en crédit, le dossier se referme souvent à la signature. En gestion de patrimoine, la relation se poursuit pendant des années, avec des points réguliers, des arbitrages et des ajustements à chaque étape de la vie du client.
C’est ce suivi dans la durée que le CRM Zolias et l’espace client aident à organiser : chaque client retrouve ses investissements, ses objectifs et ses documents ; vous retrouvez l’historique de chaque échange.
Comment se passe la transition
Élargir étape par étape.
Personne ne vous demande de tout changer d’un coup. Le passage se fait par paliers, au rythme de vos statuts et de vos premiers dossiers.
Faire le point
Votre activité, vos inscriptions, ce que vous voulez proposer demain : c’est l’objet de l’échange avec Vincent.
Obtenir les statuts manquants
Formation, certification, adhésion, inscription : le calendrier dépend de votre parcours.
Structurer votre société
Les deux montages existent, entrée de Zolias dans votre société actuelle ou création d’une nouvelle société ; le choix se fait au premier échange avec votre expert-comptable.
Premiers bilans accompagnés
Vous menez vos premiers bilans patrimoniaux avec l’appui du groupe, puis vous gagnez en autonomie dossier après dossier.
Simulateur
Ce que votre société conserve.
Le simulateur calcule la part conservée par votre société sur les commissions qui entrent dans le partage.
Résultat
- Part de votre société (80 %)
- 80 000 €
- Part Zolias (20 %)
- 20 000 €
Exemple de calcul non contractuel. Votre rémunération dépend de votre activité et des conditions du pacte d’associés. Aucun niveau de revenu n’est garanti.
Questions fréquentes
Vos questions de courtier.
Les questions communes à tous les profils sont dans la FAQ complète.
Puis-je poursuivre mon activité de courtage en crédit ?
Le sujet est abordé dès le premier échange.
Combien de temps faut-il pour devenir CIF ?
Cela dépend de la formation choisie et de votre expérience. Nous vous indiquons les étapes lors du premier échange.
La certification AMF est-elle obligatoire ?
Les connaissances minimales exigées dépendent des fonctions exercées. Vincent est titulaire de cette certification et peut vous orienter.
Je n’ai jamais réalisé de bilan patrimonial : est-ce un frein ?
Non, si vous êtes prêt à apprendre. Le groupe vous transmet sa méthode sur vos premiers dossiers ; vos clients en bénéficient pendant que vous montez en compétence.
Mes clients actuels resteront-ils avec moi ?
Oui, la relation reste celle de votre cabinet. Si votre activité passe par une nouvelle société, le transfert des contrats suit les règles propres à chacun.
Candidature
Votre activité, en plus large.
Dites-nous ce que vous faites aujourd’hui et ce que vous voulez proposer demain. L’échange permet de voir, sans engagement, par où commencer.
- Sans abonnement mensuel
- 100 % des commissions réellement versées, surcommissions comprises
- Vous dirigez votre propre société