Vous avez déjà votre cabinet
Vous avez déjà votre cabinet de gestion de patrimoine : gagnez la force d’un groupe
Vous exercez sous le statut que l’on appelle couramment CGP indépendant : vous avez déjà votre cabinet, vos clients et votre façon de travailler. Vous portez aussi seul la conformité, la veille réglementaire et la relation avec chaque partenaire. Zolias Associés vous propose de partager cette charge, sans renoncer à ce que vous avez construit.
- Sans abonnement mensuel
- 100 % des commissions réellement versées, surcommissions comprises
- Vous dirigez votre propre société
Mis à jour le
Votre situation aujourd’hui
Libre, mais seul face à tout.
Aujourd’hui, vous conservez l’essentiel de vos commissions, mais vous portez seul les coûts, la conformité et la négociation avec chaque partenaire.
- Vos clients
- Ils sont déjà les vôtres. Zolias Associés ne change rien à cela : votre société reste leur interlocuteur.
- Votre fonds
- Votre cabinet a une valeur ; elle dépend aussi de la qualité de sa conformité et de ses conventions partenaires.
- Votre liberté
- Vous l’avez. Ce qui manque le plus souvent, c’est du temps, pris par l’administratif et la conformité.
Exercer à son compte, c’est choisir ses clients, ses partenaires et sa méthode. C’est aussi tenir sa documentation réglementaire à jour, suivre l’évolution des textes, préparer les contrôles de son association et négocier ses conditions avec chaque fournisseur.
Plus le cabinet se développe, plus ces tâches empiètent sur le temps passé avec les clients. Et certaines conditions partenaires restent plus faciles à obtenir pour un groupe que pour un cabinet isolé.
Rejoindre un réseau fait craindre l’effet inverse de celui recherché : perdre la main sur ses choix. C’est la première question que nous traitons avec vous.
Vous ne cherchez sans doute ni un employeur, ni un fournisseur de plus. Le modèle suit une autre logique : Zolias entre au capital et se rémunère sur les commissions de votre société, sans abonnement. Votre développement est aussi le sien.
Ce qui change avec Zolias
Seul ou associé d’un groupe.
La colonne de gauche décrit la situation d’un cabinet qui exerce sans structure commune. Comparez-la à votre organisation actuelle.
| Cabinet seul | Associé Zolias | |
|---|---|---|
| Choix des partenaires | Cabinet seulVous | Associé ZoliasToujours vous |
| Direction du cabinet | Cabinet seulVous | Associé ZoliasVous, avec Zolias associé à 20 % |
| Conformité et veille réglementaire | Cabinet seulÀ votre charge | Associé ZoliasSupport conformité et veille juridique du groupe |
| Relations partenaires | Cabinet seulNégociées cabinet par cabinet | Associé ZoliasConventions du groupe et sous-codes à votre nom |
| Dossiers complexes | Cabinet seulTraités seul ou entre confrères | Associé ZoliasAppui de l’ingénierie patrimoniale du groupe |
| Outils | Cabinet seulCeux que vous financez | Associé ZoliasLe CRM Zolias et l’espace client, fournis par le groupe |
| Clients | Cabinet seulCeux de votre cabinet | Associé ZoliasToujours ceux de votre société |
Exemple issu du simulateur : 100 000 € de commissions versées → 80 000 € pour votre société, avant les charges de votre société. Aucun niveau de revenu n’est garanti.
Aucun niveau de revenu n’est garanti : votre rémunération dépend de votre activité et des conditions prévues au pacte d’associés.
Voir aussi le simulateur et l’accompagnement.
Votre société actuelle
Votre cabinet reste votre société.
Pas de nouvelle société à créer : Zolias entre au capital de votre société existante, à hauteur de 20 %. Vous en gardez la direction, et vos clients restent ceux de votre cabinet.
Les modalités de cette entrée au capital sont fixées dans le pacte d’associés, avec votre expert-comptable et votre avocat.
Ce point est abordé dès le premier échange, avant toute signature.
Comment se passe la transition
Rejoindre le groupe sans repartir de zéro.
Votre cabinet fonctionne déjà. La transition consiste à brancher le groupe sur ce qui existe, pas à tout reconstruire.
Présenter votre cabinet
Activité, partenaires actuels, immatriculations, organisation : lors de l’échange avec Vincent, vous décrivez votre cabinet tel qu’il fonctionne aujourd’hui.
Préparer l’entrée au capital
Zolias entre au capital de votre société actuelle, à hauteur de 20 %. Vos conseils et les nôtres en préparent les modalités.
Écrire le pacte d’associés
Il fixe la place de Zolias, les décisions qui vous reviennent et les conditions de sortie.
Rapprocher vos partenaires
Vos sous-codes sont ouverts dans les conventions du groupe ; les partenaires avec lesquels vous travaillez déjà sont étudiés un par un.
Basculer vos outils
Vous reprenez vos dossiers dans le CRM Zolias et ouvrez un espace à chacun de vos clients, à votre rythme.
Simulateur
Ce que votre société conserve.
Vous connaissez le volume de commissions de votre cabinet. Saisissez-le pour voir la part que votre société conserverait, en échange de ce que le groupe prend en charge.
Résultat
- Part de votre société (80 %)
- 80 000 €
- Part Zolias (20 %)
- 20 000 €
Exemple de calcul non contractuel. Votre rémunération dépend de votre activité et des conditions du pacte d’associés. Aucun niveau de revenu n’est garanti.
Questions fréquentes
Vos questions sur votre cabinet.
Les questions communes à tous les profils sont dans la FAQ complète.
Dois-je abandonner mes partenaires actuels ?
Pas par principe. Chaque convention existante est examinée au cas par cas. Le choix des solutions que vous proposez à vos clients reste le vôtre.
Qui reste responsable de la conformité de mon cabinet ?
Votre société conserve ses obligations réglementaires. Le groupe vous fournit un support conformité, une veille juridique et un back-office pour y répondre.
Mon adhésion à mon association professionnelle change-t-elle ?
Votre société adhère elle-même à une association professionnelle agréée ; l’entrée de Zolias au capital n’y change rien. Zolias est adhérent de la CNCEF Patrimoine.
Mes clients verront-ils une différence ?
Votre société reste leur interlocuteur. Ils gagnent un espace personnel pour suivre leur patrimoine et retrouver leurs documents. Si votre organisation évolue, certains documents réglementaires sont mis à jour, notamment le document d’entrée en relation.
Puis-je faire entrer d’autres conseillers dans le réseau ?
Oui. Si un conseiller que vous présentez rejoint Zolias Associés, votre société peut prendre une participation dans la sienne, dans les conditions du pacte d’associés.
Candidature
Votre cabinet, notre groupe.
Présentez votre cabinet tel qu’il est. Le premier échange sert à voir ce que le modèle changerait pour vous, et ce qu’il ne changerait pas.
- Sans abonnement mensuel
- 100 % des commissions réellement versées, surcommissions comprises
- Vous dirigez votre propre société